Знай своего клиента (англ. know your customer) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и других компаний, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента прежде чем сделать финансовую операцию. Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
Простейший формой идентификации клиента является проверка документов и ответ не более, чем на 12 стандартных вопросов. Однако, регуляторы все чаще выдвигают всё более жёсткие требования[1].
http://ru.wikipedia.org/wiki/Знай_своего_клиента или http://en.wikipedia.org/wiki/Know_your_customer

Внедрение эффективных стандартов "знай своего клиента" является значимой составной частью процессов риск менеджмента в банках. Действенные политика и процедуры "знай своего клиента" не только вносят вклад в безопасность и эффективность деятельности конкретной кредитной организации, но также и обеспечивают единство и стабильность банковской системы...http://finanal.ru/010/opyt-realizatsii-v-bankakh-standartov-...

--------------------------------------------------
Note added at 21 мин (2010-11-17 17:50:38 GMT)
--------------------------------------------------

Также встречается "принцип" или "политика" вместо "стандарта".

платёжеспособность клиента - оценка риска/выс/ср/низ
или
риски клиента/выс/ср/низ

http://riskovik.com/index.php/joomla-overview/2010-01-24-10-...
по сути ,какой риск для банка представляет клиент и получит ли банк свои деньги

...Знай Своего Клиента.